“这是惠尔美医疗财团去年的财报,很漂亮,你怎么看待这些漂亮的收益?”
克里斯托斯拿出一份报告,放在桌面上。
“很糟糕,无论对于维特兰,还是对于联邦,这件事都是一件很糟糕的事情。”
德桑克看着这份报告,摇头道。
“为什么这么说?”
克里斯托斯饶有兴趣的看着他。
“事实上,我认为联邦的财团通过金融贷款和压榨雇员,获取了大量的不应该属于他们的财富。”
德桑克深吸一口气,回答道。
“比如说?”
克里斯托斯注视着他。
“财团通过大量的广告去推广一些产品,吸引人们购买他们本身并不太需要的物品,当目标用户无法支付购买的货款的时候,他们又通过自家的信用卡,消费贷款,‘借钱’给他们的目标用户,让这些目标用户透支未来购买他们的产品。”
德桑克摊开双手解释道,
“这样,同一种产品,他们就赚了两笔钱。
“一笔来自于产品本身的利润,这部分利润他们通过不断的降低雇员的工资,减少雇员的福利而获得增长。
“另一笔则是来自于他们放出的贷款的利息,这笔钱他们赚的更加隐秘,他们不会告诉客户所背负的贷款真正需要付出的利息有多高,他们尽量把这些利息掩藏在‘文字游戏’中。
“比如号称一些贷款号称日息万分之七,实际上年息高达25%左右,一万联邦币使用一年,使用者就要为此支付高达2500联邦币的利息,整个联邦,也很少有纯利润能超过20%工业产品。
“除此之外,他们也会把利息通过分期,掩藏在较低数额的分期款项中。
“比如我曾经了解过的,惠尔美医疗财团有一款‘口腔手术服务’,标价10000联邦币,使用医保折扣下来,也要2800联邦币,这并不是一笔能轻易支付的费用。
“这时候,惠尔美医疗财团会推荐病人使用他们的信用卡进行分期付款,2800联邦币,每月156联邦币,分24期,看起来似乎每期支付的数额很低,
“但是两年里,病人一共要支付给惠尔美医疗财团3700多联邦币,足足要多支付1300联邦币的利息,总利率高达46%。
“而且因为是分期付款,每月都要还部分的本金,实际上的年利率恐怕会更高,财团通过这些手段,获得了远超过他们本身提供的产品的成本收益,然后把这些收益又拿去重复到下一个销售或者金融游戏中。”
“实际年利率应该是29.6%左右,”
克里斯托斯平静的看着德桑克,“如果按照你的说法,财团的产品应该卖的很好,利润应该节节攀高,但是实际上,近十年以来,除了最顶尖的超级财团以外,联邦各大财团的利润和营收数据都在下降,大量的
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