在这种情况下。
他就算想要敷衍应付,也没办法了。
资金尽管已经到账,但对方查的是银行所有储户账户转账、取款异常的问题。
已经从秦牧一个人……
波及到了全体层面。
这样一查,什么问题都能查出来。
“行长,现在怎么办?专项组那边我们不认识人啊。”
“这个节点,送钱肯定不现实,找关系也不好使,又快到年底了……”
“要不找法务来问问吧,看看有没有什么补救措施?”
“那现在从其他银行借来的资金,要不要还回去?”
“……”
参会的高层在短暂沉默后,纷纷出言献策。
但每个人的神色,都不是很好看。
这次事件同样波及到了他们。
作为中高层,他们中饱私囊,贪墨的钱并不在少数。
从转账、取款异常,迟早会查到账目上的问题。
以及其他系列的违规放贷、资金转移、公款私用……
很快。
在众人的建议下,法务部的总经理陈铭很快就赶到了会议上。
“若是专项组查到了其他事情,我们现在的风险情况如何?”
众人翘首以待,连忙问出了最关心的问题。
而陈铭在了解了相应情况之后……
却皱了皱眉:“估计不太好办了。”
包括耿经录在内,众人的心顿时“咯噔”了一下。
“我们银行属于民营性质,各个股东出股,在晋城这些年的确发展的不错,但也积累了很多违规风险。”
紧接着。
陈铭指出了一系列法律层面的问题。
沉声道:“比如说这次的违规放贷,导致资金链出现问题,就涉嫌了违法发放贷款罪。”
在刑法中。
专门对金融机构规定了这款罪责,违规发放贷款罪,视情节严重与否,量刑以五年有期徒刑为界定。
发放贷款金额在100万以上的,属于金额巨大,情节严重,处以五年以下有期徒刑,并处一万元以上,十万元以下的罚金。
没错。
这里的罚金最高才十万。
相对于银行等金融机构来说,几乎不算钱。
不过……
这里的罚金,指的是刑事上的处罚。
在行政上,银行将面临巨额的行政罚款,一般是在200万以上。
而违规发放贷款若是超过了100万……
则属于金额特别巨大,情节特别严重,处以五年以上有期徒刑,并处罚金。
这个刑期是没有规定上限的!
也就是说,刑期可以不断往上追溯。
情节越严重,判刑越重。
耿经录等人听完之后,脸色愈发苍白。
违规放贷这种情况,很多私营银行才有。
老老实实的经营银行,能赚几个钱?
他们每个人一栋别墅都买不起。
只有这种擦边的违规放贷业务……
才能给他们带来更多的利润。
放的多,利润空间就越大。
但这种情况的风险同样不小,若是对贷款方的资料把控
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